五、对友邻地区之汇兑问题
（一）为促进兄弟解放区贸易往来，交流两地物资，加强市场金融活动，各地区视条件可能，可与附近友邻地区银行订立合同，互相通汇，但如条件不足，进行困难，则亦不必勉强进行。
（二）与友邻地区协商通汇问题时，应依据下列四项规定：
1.汇率——根据两地交接地带之物价指数，计算两地货币比价（亦即边沿地区兑换之市价），给予汇兑。汇出行在汇票上填写付款行之本位币为主，但如汇出行对于边沿区之两种货币比值之市价了解不够迅速，只能根据大概情况定出汇率时，则仅收汇公款，不汇私款，以免商人之投机。
2.与各兄弟解放区汇兑之透支总额，拟定：
(1）与东北行：不得超过本币一万万元。
(2）与华北行：不得超过本币一万万元。
(3）与冀南银行之冀鲁豫区行：不得超过本币五千万元。
(4）与晋察冀边区银行与翼南银行之冀南区行：不得超过本币五千万元。
3.汇费及透支利息——汇费由两地行自行订定后通知对方，但不得逾千分之十，往来利率月息九厘至一分二厘。
4.清偿透支差额——每届结算期前清偿一次（六月二十日，十二月二十日），清偿时以两地指定地点之指定物资及外汇之当时平均指数，来规定两种币制之比价，以此种比价抵销互汇金额，其所余差额，由债务行代购债权行所需之物资及外汇，以收购时之债务行本位币作价折算清偿之。
（三）签订合同时，除依据上述四项规定外，还应确定：
1.通汇地点与各个通汇行处之透支限额，每笔汇款最高额以及汇款种类。
2.清偿差额时计算两地货币比价，双方以何数地之何种物资与外汇之平均指数为标准，及规定清偿差额时之一定比例之一定物资与外汇。
3.互相通报两地行情之办法。
4.统一规定汇款手续、计息办法（各以本位币来户计透支息）、密码、交换印鉴及汇票式样。
5.经过双方总行之批准，始为有效。
六、关于分支行处资金问题
（一）省府已原则上决定在发行额分配中，增加银行业务活动之资金，以达到发展生产、支援前线、改善人民生活的目的。但此项增加之资金，主要运用于农村经济建设上。
（二）关于资金分配的办法，大体上仍根据通函营字第七号的规定，其中关于工商局放款、政府财政透支、机关部队生产放款、公共事业放款、及农贷、渔贷、农村副业贷款（包括合作贷款）、收购外汇基金、对外汇款基金等，由总行统一规定后另行通知外，其余城市一般营业资包括工业放款（包括投资透支等，下同）、商业放款、小本放款、对内汇兑等业务，希各行处务于十月底前，根据经管地区情形（一个行处若经管数个县，则将此数个县中之城镇开展业务所需要之资金，俱计算在内），提出今后城市一般营业资金之数额（办事处不超过二千万，分支行本身不超过五千万，应分别详列开展各种业务所需之数额），以便由总行核定后调整拨付之。
七、代理财政厅收解与划拨财政收支
（一）银行代理金库是将来的工作方向，在目前县级银行机构尚未普遍前，暂不代理金库。
（二）目前各地征收田赋契税等，为数颇巨，财厅已将鲁中、鲁南、滨海三地区政府所收田赋契税等款，代理缴解之任务交给我们银行，凡我上述三地之行处，会后应接收政府交来之该项款项，划收总行，转解财厅，必要时并要代理财厅划付财政开支，其具体手续另定之。
（三）胶东渤海二区是否代理该项工作，由两地分行与行署接洽后自行决定之。
八、关于存放款规程问题
（一）今年一月份所印发之存放款暂行规程，已有若干部分不适合实际情况，准备改订。
（二）该项活期存款暂行规程第二条关于结存数超过二十万，其超过之数不计息一点，今后应改为群众性存款之结存数不论多寡，概行计息，但机关活存，银行需要吸收存款时，给予利息，不需要吸收存款时，如他们必须交银行保存者，应当面言明代为保管，不计利息。
（摘自北海银行总行档案第二号卷）
（文章来自：中国金融出版社 主编：山东省钱币学会 临沂市钱币学会）
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