1946年秋，国民党军队向鲁南进犯，鲁南分行由县城转移到农村，这时鲁南分行辖平邑、枣庄、滕县3个中心办事处。枣庄中心办事处，主任牟逵，辖赵镈、苍山、邳县、兰陵、枣庄等县业务;滕县中心办事处，主任晋洪西，辖滕县、凫山、临城等县业务;平邑中心办事处，主任龙维寅，辖平邑、费县、泗水、邹县、曲阜等县业务。
1947年1月，国民党重点进攻鲁南，银行与工商、粮食、财政等部门合并为财粮局。
1948年1月，鲁南形势好转，鲁南分行再次分设，并成立了平邑、费县、麓水和白彦四个银行办事处，龙维寅、刘惠厚、郭玉樟、戴伯起分任主任。2月，鲁南分行成立一、二、三支行。一支行由平邑办事处主任代理，辖平邑、邹县办事处;二支行行长王安邦，辖白彦、麓水办事处;三支行副行长牟逵，辖费县、赵镈、苍山、兰陵、邳县等办事处。至合并前，鲁南分行共辖15个县办事处，全体职工280余人。
1948年7月26日，北海银行总行在益都召开行处会议。会议总结工作经验，明确政策原则，制定业务章程，通过了《修正处理制造及行使假北海币奖惩暂行办法》，在各解放区展开群众性的反假币斗争。同时决定北海银行鲁中分行、鲁南分行和滨海支行合并为北海银行鲁中南分行。滨北直属支行划归胶东分行领导。要求，鲁中、鲁南两分行账务根据7月底报表移交鲁中南分行接收。滨海支行账务由鲁中南分行根据7月底报表接收；滨北支行账务由胶东分行根据7月底报表接收。8月，北海银行鲁中分行、鲁南分行和滨海支行正式合并为北海银行鲁中南分行，行长任志明。成立之初驻沂水城北的农村，不久即迁往临沂城。分行辖一、二、三、四、五、六、七个支行及淄博、济宁、徐州、新海连四个城市银行。由封培乾、王金甲、王矛、于国屏、牟逵、王安邦、耿振华、王有成、黄玉明、晋洪西分任行长。
三、货币发行及鲁南印钞厂的建立
1943年，为驱逐法币、打击伪钞的货币斗争需要，鲁南支行开始发行北海币，直到1944年冬，滨海、鲁中、鲁南三大区统一发行北海币以后，已经升格的鲁南分行才停止独立发行北海币。
鲁南支行发行的北海币是由滨海分行代印的，其间也曾将北海银行总行民国三十二年箭门楼拾元券加盖“只限鲁南流通”字样后于本地流通。滨海分行先后为鲁南分行代印了民国三十二年鲁南地名拾元券，民国三十三年鲁南地名伍元券。
鲁南分行升格以后，其发行的北海币除壹元券及伍角券以外，其他券别由总行代印。当时总行已经移驻滨海区，滨海分行并入总行。这一时期总行为滨海代印的北海币有民国三十三年鲁南地名伍拾元券。
1944年4月8日，总行印钞厂派刁如心为厂长，带领十余名工人前往平邑县天宝山区筹建鲁南印钞厂，其中4名技术工人，其余为一般操作员。这些工人原来都是济南大中印刷厂的工人，后为总行印钞厂工人。
鲁南印炒厂的厂址设在朝阳洞内，洞门设有警卫1名。1944 年冬季， 印钞厂建成，开始印制北海币。设备为石印机3台，脚蹬子1部。石印机印票面，脚蹬子打号码，裁切用手刀，均印单色票。环境好的时候，将机器暂时移到洞外左侧的道观——小圣堂印票子。 三区统发行北海币前，这里只印壹元券及伍角券。钞版、纸张及其他原材料均由总行提供。天宝山鲁南印钞厂所 印北海币如下:民国三十三年鲁南地名壹元券，民国三十三年鲁南地名伍角券。
（文章来自：中国金融出版社 主编：山东省钱币学会 临沂市钱币学会）
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